中国证券备案清算有限责任公司企业(通称“中国结算”)2月9日公布执行新修订的《证券账户非当场开户实施办法》(下称《实施细则》)。修定后的《实施细则》共7章31条，关键修定內容包含加强开户代理机构根据非当场方法申请办理证券账户业务流程的风险控制规定，优化非当场申请办理证券账户业务流程的步骤，提升投资者身份核查；容许开户代理机构在提升合规和內部风险控制的前提条件下独立挑选开户方法。

　　《实施细则》确立证券账户非当场开户包含印证开户、在网上开户及其中国结算认同的别的非当场开户方法。印证开户就是指开户代理机构工作员拜见投资者，认证投资者真实身份并印证投资者签定开户申报材料后，为投资者申请办理证券账户设立办理手续。在网上开户就是指开户代理机构根据互联网技术、移动智能终端为投资者申请办理证券账户设立办理手续。开户代理机构申请办理证券账户非当场开户业务流程，理应认真落实帐户实名规定，用心审批投资者真实身份真实有效、开户意向真实有效，保证投资者材料真正、精确、详细和合理，保证开户个人行为为自己意向，并担负因未认真落实帐户实名规定而造成的相对法律依据和财产损失。

　　2013年中国结算初次公布《证券账户非当场开户执行暂行规定》至今，非当场开户业务流程在改进用户体验、减轻证券公司当场开户工作压力、减少证券公司业务拓展成本费等层面充分发挥了积极主动功效。在2020年全销售市场新开业A股证券账户中，约99%的帐户是根据非当场开户的方法设立，完成了“让信息内容多老板跑路，人民群众少跑腿服务”。伴随着互联网金融的迅速发展趋势及其2020年至今新冠疫情防控常态必须，必须进一步加强健全证券账户非当场开户管理方面。

　　中国结算有关责任人表明，本次修定《实施细则》是金融市场基本性组织建设的关键內容，将进一步提高证劵公司服务质量，使众多投资者开户更为便捷。另外，修定內容也最能体现坚持不懈社会化、法制化方位，也是贯彻落实深化体制改革、放管融合的重要举措，有利于促进证劵运营组织公平交易，推动金融市场标准身心健康发展趋势。

　　另外，该责任人注重，容许开户代理机构独立挑选开户方法并不是减少实名认证身份验证规定，只是运用面部识别等互联网金融輔助提升帐户实名管理方法的高效率和水准。开户代理机构进行有关业务流程务必以加强本身合规管理和内部控制规定为前提条件，保证证券法要求的证券账户实名规定获得合理贯彻落实。

　　上述情况责任人还表明，下一步中国结算将不断提升事中过后管控，高度关注开户代理机构非当场开户业务流程进行状况，采用开户代理机构自纠自查、中国结算当场查验等多种多样方法，催促开户代理机构认真落实帐户实名规定并用心执行合规管理责任、加强合规及风险控制对策。一旦发觉对非当场开户监督关不紧、帐户实名贯彻落实不及时的，将依照要求对其采用自我约束管理方法对策，进一步维护投资者合法权利。

（文章内容来源于：上海证券报）